| RK-34-2006-28.doc | |
| Číslo materiálu | 28 |
| Číslo jednací | RK-34-2006-28 |
| Název | Žádost Nemocnice Jihlava, příspěvkové organizace o změnu typu úvěru |
| Zpracoval | D. Buřičová |
| Předkládá | V. Švarcová |
| Počet příloh | |
| Popis problému | Rada kraje usnesením č. 1004/20/2006/RK ze dne 27. 6. 2006 souhlasila s uzavřením smlouvy o úvěru formou kontokorentu mezi Nemocnicí Jihlava, příspěvkovou organizací a Komerční bankou, a.s. ve výši 20 mil. Kč, přičemž čerpání úvěru bylo účelově vázáno na úhradu platů a odvodů sociálního a zdravotního pojištění v případě, že VZP bude minimálně v měsíčním skluzu s platbou za akutní péči. Současně rada souhlasila se zajištěním kontokorentního úvěru pohledávkami za Všeobecnou zdravotní pojišťovnou. Nemocnice čerpá úvěr minimálně, přesto je nezbytné trvalé zajištění pro případ opoždění úhrad ze strany VZP. |
| Návrh řešení | Kontokorentní úvěr je neúčelový úvěr na financování neplánovaného, časově omezeného výpadku v hotovosti klienta. Financování probíhá na účtu klienta formou čerpání debetního zůstatku v rámci schváleného limitu. Problémy s financováním opakovaných, sezónních a předem očekávaných provozních potřeb řeší lépe revolvingový úvěr. Jedná se o účelový krátkodobý úvěr na financování pohledávek klienta. Jednodušeji lze tento způsob popsat tak, že klient má s bankou dohodnutý limit úvěru, bance přinese balík pohledávek, ty bance postoupí, respektive dá do zástavy a banka mu do určité výše hodnoty balíku těchto pohledávek umožní čerpat limit. Zákazník může v průběhu stanoveného období opakovaně čerpat až do výše úvěrového rámce a pokud splatí část dlužné částky, může si opět (až do výše úvěrového rámce) půjčit‚ za předpokladu dodržení podmínek úvěrové smlouvy. Nemocnice požádala zřizovatele o přechod z kontokorentního úvěru na revolvingový s tím, že úvěrový limit, úroková sazba, nulový poplatek za rezervaci zdrojů a ručení pohledávek zůstávají bez změny. Důvodem je skutečnost, že kontokorentní úvěr lze čerpat "nechtěně" např. když si dodavatel elektrické energie vyinkasuje své pohledávky. U revolvingu jsou úvěrové prostředky deponovány na zvláštním úvěrovém účtu a proto k této situaci nemůže dojít. Rovněž pohledávky se postupují pouze v případě čerpání úvěru a nikoliv každoměsíčně, jako je tomu u kontokorentu. |
| Stanoviska | Ekonomický odbor ke změně typu úvěru k zajištění povinných plateb souvisejících s pracovněprávními vztahy v případě nedostatku vlastních zdrojů nemá připomínky. Nový typ úvěru na rozdíl od kontokorentního úvěru operativněji reaguje na jeho zajištění pohledávkami, a to v závislosti podle skutečné výše čerpání tohoto úvěru. U úvěru kontokorentního typu byla blokace pohledávek za VZP sjednána na celý úvěrový rámec 20 mil. Kč bez ohledu na skutečné čerpání úvěru. |
| Návrh usnesení | Rada kraje souhlasí * se změnou kontokorentního úvěru na revolvingový úvěr u Nemocnice Jihlava, příspěvkové organizace; * s uzavřením smlouvy o revolvingovém úvěru mezi Nemocnicí Jihlava, příspěvkovou organizací a Komerční bankou, a. s. ve výši 20 mil. Kč; čerpání úvěru bude účelově vázáno na úhradu platů a odvodů sociálního a zdravotního pojištění; * s uzavřením rámcové smlouvy o zástavě pohledávek mezi Nemocnicí Jihlava, příspěvkovou organizací a Komerční bankou, a. s., která řeší zajištění pohledávek ve výši 20 mil. Kč; ukládá řediteli Nemocnice Jihlava, příspěvkové organizace: * oznámit na odbor sociálních věcí a zdravotnictví souběžně s čerpáním úvěru údaje o jeho výši, jeho použití a přehled všech pohledávek za VZP v členění ve lhůtě splatnosti a po lhůtě splatnosti; * po obdržení prostředků od VZP zaslat kopii výpisu bankovního účtu o splacení dluhu Komerční bance, a.s. |
| Odpovědnost | ředitel Nemocnice Jihlava, příspěvkové organizace, odbor sociálních věcí a zdravotnictví |
| Termín | 31. 12. 2006 |