| ZK-03-2013-11.doc ZK-03-2013-11pr01.doc ZK-03-2013-11pr02.doc ZK-03-2013-11pr03.doc ZK-03-2013-11pr04.doc ZK-03-2013-11pr05.doc ZK-03-2013-11pr06.doc | |
| Číslo materiálu | 11 |
| Číslo jednací | ZK-03-2013-11 |
| Název | Smlouva o ručení k úvěru pro Nemocnici Třebíč, příspěvkovou organizaci |
| Zpracoval | S. Měrtlová |
| Předkládá | J. Běhounek |
| Počet příloh | |
| Popis problému | Nemocnice Třebíč, příspěvková organizace, (dále také nemocnice ), požádala zřizovatele o schválení zvýšení limitu kontokorentního úvěru, resp. souhlas s uzavřením nové smlouvy o kontokorentním úvěru. Stávající smlouva o kontokorentním úvěru s limitem 10 000 tis. Kč, jejíž uzavření odsouhlasila rada kraje usnesením č. 0987/21/2012/RK dne 29. 5. 2012, končí dne 30. 5. 2013. Důvodem žádosti je nepříznivá finanční situace nemocnice, podle které současný limit stávajícího kontokorentního úvěru již dostatečně nepokrývá výkyvy ve financování. Žádost nemocnice je obsažena v materiálu ZK-03-2013-11, př. 1. Nemocnice předložila ke schválení smlouvu o kontokorentním úvěru dle materiálu ZK-03-2013-11, př. 2, s limitem 30 000 000 Kč. Úvěr byl navržen jako úročený sazbou 1M Pribor a úrokové odchylky 0,55 % p.a. Úrokovací období bylo stanoveno na 1 měsíc. Cena za rezervaci zdrojů byla navržena ve výši 0,20 % p.a. z nečerpané jistiny úvěru. Úvěrové podmínky jsou obsaženy v materiálu ZK-03-2013-11, př. 3. Zajištění úvěru bylo navrženo mj. prostřednictvím zástavy pohledávek a ručením Kraje Vysočina formou Smlouvy o ručení dle materiálu ZK-03-2013-11, př. 4. Smlouva o kontokorentním úvěru měla být uzavřena na dobu neurčitou a součástí návrhu Smlouvy o ručení bylo řešení sporů prostřednictvím rozhodčí doložky. Uvedené podmínky byly z hlediska zájmů kraje jako zřizovatele nemocnice vyhodnoceny jako nepřijatelné. V rámci přípravy materiálu do rady kraje jednali zástupci kraje a krajského úřadu s Komerční bankou a.s. (dále také banka ) o možné změně podmínek poskytnutí kontokorentního úvěru pro nemocnici, včetně změny podmínek Smlouvy o ručení. Na základě jednání předložila banka návrh Smlouvy o kontokorentním úvěru dle materiálu ZK-03-2013-11, př. 5, a Smlouvy o ručení dle materiálu ZK-03-2013-11, př. 6. |
| Návrh řešení | Nově předložená Smlouva o kontokorentním úvěru a Smlouva o ručení obsahují podmínky, které lze shrnout následovně: zachování úvěrového limitu 30 000 000 Kč, zkrácení doby poskytnutí úvěru, změna úročení (snížení úrokových sazeb), odstranění odkládací podmínky v podobě uzavření Rámcové smlouvy o zástavě pohledávek, odstranění rozhodčí doložky ze Smlouvy o ručení. Poskytnutí úvěru bylo navrženo do 9. 5. 2014. Dle návrhu je úvěr úročen indexovou úrokovou sazbou složenou z Indexu O/N Pribor a pevné odchylky ve výši 0,45 % p.a. Úrokovací období je jeden den. Cena za rezervaci zdrojů byla navržena ve výši 0,15 % p.a. z nečerpané jistiny úvěru. Nové podmínky kontokorentního úvěru, včetně jeho záruk, byly před předložením materiálu orgánům kraje vyhodnoceny jako přijatelné. Podmínka předchozího souhlasu zřizovatele s uzavřením smlouvy o úvěru mezi příspěvkovou organizací a bankou je dána ustanovením § 34 odst. 1 zákona č. 250/2000 Sb., o rozpočtových pravidlech územních rozpočtů, ve znění pozdějších předpisů, a tento souhlas musí být dán v písemné formě. O uzavření smlouvy o ručení (převzetí ručitelského závazku) je příslušné dle § 36 odst. 1 písm. i) zákona č. 129/2000 Sb., o krajích, rozhodnout zastupitelstvo kraje. |
| Stanoviska | Stanovisko odboru ekonomického k materiálu do rady kraje č. RK-15-20133-31 ve věci kontokorentního úvěru: Odbor ekonomický bere na vědomí, že návrh Smlouvy o kontokorentním úvěru přepokládá zvýšení bankovního limitu pro financování provozu Nemocnice Třebíč až do výše 30 mil. Kč, tj. o 20 mil. Kč oproti současnému úvěru. Finanční situace nemocnice není příznivá, k 31. 3. 2013 vykázala schodek 15 832 tis. Kč. Na běžném účtu u banky je vykázán zůstatek 30 966 tis. Kč, z toho investiční fond 5 195 tis. Kč a rezervní fond 1 240 tis. Kč. Běžné závazky z obchodního styku (účet 321 - Dodavatelé) činí 142 215 tis. Kč a pohledávky (účet 311 - Odběratelé) 56 087 tis. Kč. Kromě toho má nemocnice dlouhodobé závazky ve výši 39 064 tis. Kč - jde o tzv. zaručené úspory. Rada kraje na svém jednání dne 30. 4. 2013 usnesením č. 0782/15/2013/RK - nesouhlasila s uzavřením smlouvy o kontokorentním úvěru dle materiálu ZK-03-2013-11, př. 2, a ZK-03-2013-11, př. 3, - doporučila zastupitelstvu kraje rozhodnout neuzavřít smlouvu o ručení dle materiálu ZK-03-2013-11, př. 4, - souhlasila s uzavřením smlouvy o kontokorentním úvěru dle materiálu ZK-03-2013-11, př. 5, a ZK-03-2013-11, př. 3, - doporučila zastupitelstvu kraje rozhodnout uzavřít smlouvu o ručení dle materiálu ZK-03-2013-11, př. 6. |
| Návrh usnesení | Zastupitelstvo kraje rozhoduje * neuzavřít Smlouvu o ručení mezi Krajem Vysočina a Komerční bankou a.s. dle materiálu ZK-03-2013-11, př. 4; * uzavřít Smlouvu o ručení mezi Krajem Vysočina a Komerční bankou a.s. dle materiálu ZK-03-2013-11, př. 6. |
| Odpovědnost | odbor zdravotnictví |
| Termín | 31. 5. 2013 |