| RK-15-2013-31.doc RK-15-2013-31pr01.doc RK-15-2013-31pr02.doc RK-15-2013-31pr03.doc RK-15-2013-31pr04.doc RK-15-2013-31pr05.doc RK-15-2013-31pr06.doc RK-15-2013-31pr07.doc | |
| Číslo materiálu | 31 |
| Číslo jednací | RK-15-2013-31 |
| Název | Smlouva o kontokorentním úvěru pro Nemocnici Třebíč, příspěvkovou organizaci |
| Zpracoval | J. Plotová, E. Tomášová |
| Předkládá | S. Měrtlová |
| Počet příloh | |
| Popis problému | Nemocnice Třebíč, příspěvková organizace, (dále také nemocnice ), požádala zřizovatele o schválení zvýšení limitu kontokorentního úvěru, resp. souhlas s uzavřením nové smlouvy o kontokorentním úvěru. Stávající smlouva o kontokorentním úvěru s limitem 10 000 tis. Kč, jejíž uzavření odsouhlasila rada kraje usnesením č. 0987/21/2012/RK dne 29. 5. 2012, končí dne 30. 5. 2013. Důvodem žádosti je nepříznivá finanční situace nemocnice, podle které současný limit stávajícího kontokorentního úvěru již dostatečně nepokrývá výkyvy ve financování. Hlavním důvodem tohoto stavu je podle nemocnice nižší úhrada za poskytnutou zdravotní péči zdravotními pojišťovnami v roce 2012 a předpokládaný doplatek za péči v roce 2012 až ve vyúčtování v průběhu 2. pololetí 2013. Vedle toho zdravotní pojišťovny v reakci na vyhlášku na úhradu péče v roce 2013 snížily předběžné měsíční úhrady. Bližší informace jsou obsaženy v materiálu RK-15-2013-31, př. 1. Nemocnice předložila ke schválení smlouvu o kontokorentním úvěru obsaženou v materiálu RK-15-2013-31, př. 2. Úvěrové podmínky jsou obsaženy v materiálu RK-15-2013-31, př. 3. Zajištění úvěru je navrženo prostřednictvím Rámcové smlouvy o zástavě pohledávek dle materiálu RK-15-2013-31, př. 4, a ručením Kraje Vysočina dle Smlouvy o ručení RK-15-2013-31, př. 5. Smlouva o kontokorentním úvěru předložená nemocnicí obsahuje následující podmínky: * banka se zavazuje poskytovat nemocnici kontokorentní úvěr do výše limitu ve výši 30 000 tis. Kč; * nemocnice je povinna použít úvěr výhradně na financování krátkodobých pohledávek; * úvěr je úročen indexovou úrokovou sazbou složenou z Indexu 1M Pribor (hodnota indexu je stanovena Českou národní bankou) a Úrokové odchylky + 0,55 % p.a. Úrokovací období je jeden měsíc. V případě porušení je banka oprávněna zvýšit dohodnutou pevnou odchylku o 5,00 procentních bodů. * ceny za kontokorentní úvěr: * nemocnice neplatí bance poplatek za podání žádosti o úvěr; * nemocnice zaplatí bance cenu za rezervaci zdrojů ve výši 0,20 % p.a. z nečerpané jistiny úvěru; * nemocnice zaplatí poplatek za vedení úvěrového účtu ve výši 150 Kč za každý započatý měsíc způsobem podle Sazebníku, * odkládací podmínky čerpání úvěru: předložení smlouvy se ZP na 5 let, smlouva o zástavě pohledávek nemocnice, smlouva o ručení (Kraj Vysočina); * kontokorentní úvěr je navržen na dobu neurčitou s možností ukončení výpovědí. |
| Návrh řešení | Smlouva o kontokorentním úvěru předložená nemocnicí předpokládá, že úvěr bude poskytnut na dobu neurčitou. Součástí předloženého návrhu Smlouvy o ručení je řešení sporů prostřednictvím rozhodčí doložky. Tyto podmínky jsou z hlediska zájmů kraje jako zřizovatele nemocnice nepřijatelné. V rámci přípravy materiálu do rady kraje jednali zástupci kraje a krajského úřadu s Komerční bankou a.s. (dále také banka ) o možné změně podmínek poskytnutí kontokorentního úvěru pro nemocnici, včetně změny podmínek Smlouvy o ručení. Na základě jednání předložila banka návrh Smlouvy o kontokorentním úvěru dle materiálu RK-15-2013-31, př. 6, a Smlouvy o ručení dle materiálu RK-15-2013-31, př. 7. Nově předložená Smlouva o kontokorentním úvěru a Smlouva o ručení obsahují podmínky, které lze shrnout takto: zachování úvěrového limitu, zkrácení doby poskytnutí úvěru, změna úročení (snížení úrokových sazeb), odstranění odkládací podmínky v podobě uzavření Rámcové smlouvy o zástavě pohledávek, odstranění rozhodčí doložky ze Smlouvy o ručení. Podrobněji: * banka se zavazuje poskytovat nemocnici úvěr do výše limitu ve výši 30 000 tis. Kč; * nemocnice je povinna použít úvěr výhradně na financování krátkodobých pohledávek; * úvěr je úročen indexovou úrokovou sazbou složenou z Indexu O/N Pribor a pevné odchylky ve výši 0,45 % p.a. Úrokovací období je jeden den. V případě porušení je banka oprávněna zvýšit dohodnutou pevnou odchylku o 5,00 procentních bodů. * ceny za kontokorentní úvěr: * nemocnice neplatí bance poplatek za podání žádosti o úvěr; * nemocnice zaplatí bance cenu za rezervaci zdrojů ve výši 0,15 % p.a. z nečerpané jistiny úvěru; * nemocnice zaplatí poplatek za vedení úvěrového účtu ve výši 150 Kč za každý započatý měsíc způsobem podle Sazebníku, * odkládací podmínky čerpání úvěru: předložení smlouvy se ZP na 5 let, Smlouva o ručení, * kontokorentní úvěr by byl poskytnut na dobu do 9. 5. 2014. Podmínky kontokorentního úvěru, včetně jeho záruk, byly před předložením materiálu orgánům kraje vyhodnoceny jako přijatelné. Odbor zdravotnictví proto doporučuje radě kraje z důvodů výše popsaných: - nesouhlasit s uzavřením Smlouvy o kontokorentním úvěru mezi Nemocnicí Třebíč, příspěvkovou organizací, a Komerční bankou, a. s., dle materiálu RK-15-2013-31, př. 2, a RK-15-2013-31, př. 3, a RK-15-2013-31, př. 4 (smlouvy předložené nemocnicí); - doporučit zastupitelstvu kraje rozhodnout neuzavřít Smlouvu o ručení dle materiálu RK-15-2013-31, př. 5 (smlouva předložená nemocnicí); - souhlasit s uzavřením Smlouvy o kontokorentním úvěru mezi Nemocnicí Třebíč, příspěvkovou organizací, a Komerční bankou, a. s., dle materiálu RK-15-2013-31, př. 3, a RK-15-2013-31, př. 6 (nová smlouva předložená bankou, obecné podmínky zůstávají zachovány); - uložit řediteli Nemocnice Třebíč, příspěvkové organizace, zasílat na odbor zdravotnictví čtvrtletně přehled o příjmech a výdajích, údaje o výši úvěru a jeho použití; - doporučit zastupitelstvu kraje rozhodnout uzavřít Smlouvu o ručení dle materiálu RK-15-2013-31, př. 7 (nová smlouva předložená bankou). Podmínka předchozího souhlasu zřizovatele s uzavřením smlouvy o úvěru mezi příspěvkovou organizací a bankou je dána ustanovením § 34 odst. 1 zákona č. 250/2000 Sb., o rozpočtových pravidlech územních rozpočtů, ve znění pozdějších předpisů, a tento souhlas musí být dán v písemné formě. O uzavření smlouvy o ručení (převzetí ručitelského závazku) je příslušné dle § 36 odst. 1 písm. i) zákona č. 129/2000 Sb., o krajích, rozhodnout zastupitelstvo kraje. |
| Stanoviska | Odbor ekonomický bere na vědomí, že návrh Smlouvy o kontokorentním úvěru přepokládá zvýšení bankovního limitu pro financování provozu Nemocnice Třebíč až do výše 30 mil. Kč, tj. o 20 mil. Kč oproti současnému úvěru. Finanční situace nemocnice není příznivá, k 31. 3. 2013 vykázala schodek 15 832 tis. Kč. Na běžném účtu u banky je vykázán zůstatek 30 966 tis. Kč, z toho investiční fond 5 195 tis. Kč a rezervní fond 1 240 tis. Kč. Běžné závazky z obchodního styku (účet 321 - Dodavatelé) činí 142 215 tis. Kč a pohledávky (účet 311 - Odběratelé) 56 087 tis. Kč. Kromě toho má nemocnice dlouhodobé závazky ve výši 39 064 tis. Kč - jde o tzv. zaručené úspory. |
| Návrh usnesení | Rada kraje nesouhlasí s uzavřením Smlouvy kontokorentním úvěru mezi Nemocnicí Třebíč, příspěvkovou organizací, a Komerční bankou, a. s., dle materiálů RK-15-2013-31, př. 2, RK-15-2013-31, př. 3, a RK-15-2013-31, př. 4; souhlasí s uzavřením Smlouvy o kontokorentním úvěru mezi Nemocnicí Třebíč, příspěvkovou organizací, a Komerční bankou, a. s., dle materiálů RK-15-2013-31, př. 3 a RK-15-2013-31, př. 6; ukládá řediteli Nemocnice Třebíč, příspěvkové organizace, zasílat na odbor zdravotnictví čtvrtletně přehled o příjmech a výdajích, údaje o výši úvěru a jeho použití; doporučuje zastupitelstvu kraje rozhodnout: - neuzavřít Smlouvu o ručení dle materiálu RK-15-2013-31, př. 5; - uzavřít Smlouvu o ručení dle materiálu RK-15-2013-31, př. 7. |
| Odpovědnost | odbor zdravotnictví, ředitel Nemocnice Třebíč, příspěvkové organizace |
| Termín | 31. 5. 2013 |